提到“洗钱”，很多人觉得它离自己很遥远。但事实上，洗钱是隐藏在我们身边的金融风险，它不仅是严重的犯罪活动，更会渗透到社会经济的各个角落，威胁金融安全，甚至牵连普通公民的财产与信用安全。

守护金融环境的长治久安，不是金融机构的“独角戏”，而是每一位公民的责任。积极配合金融机构的尽职调查，就是我们防范洗钱风险、守护幸福生活的重要一步。今天，海港人寿为大家科普关于配合尽职调查的那些关键知识点。

什么是金融机构尽职调查？  

简单来说，尽职调查就是金融机构遵循“了解你的客户”原则，对客户身份、业务需求、交易背景等进行核实的过程，目的是识别洗钱、恐怖融资等风险，从源头阻断非法资金流动，既保护金融机构自身，更保护每一位客户的合法权益。

办理业务，如何配合尽职调查？  

其实配合尽职调查一点都不复杂，只需做好这3件事，就能轻松守护自身权益，具体如下：

1.出示/上传本人有效身份证件，如实填写身份信息，不隐瞒、不谎报；

2.积极配合金融机构工作人员，完成身份信息的核实确认；

3.耐心回答工作人员的合理提问，协助完成相关调查流程。

可能有朋友会觉得流程繁琐，但请放心，金融机构会严格保护你的个人信息安全，所有尽职调查措施都遵循“基于风险”的原则，不会采取与风险不匹配的过度核查，在安全与便利之间寻求平衡。

避坑提醒：这些行为绝对不能做！  

很多人因为一时大意或贪图小利，不经意间就成为了洗钱犯罪的“替罪羊”，其中最常见的就是出租、出借个人身份证件和账户。

一旦你将身份证、银行卡、微信支付宝账户等出租、出借给他人，不法分子就可能盗用你的名义从事洗钱、诈骗等非法活动。届时，你不仅会卷入法律纠纷，承担相应责任，个人声誉和信用记录也会受到严重损害，影响后续贷款、办卡等各类金融业务。

在此提醒大家：不出租、出借个人身份证件和账户，既是对自身权利的保护，也是守法公民应尽的义务。近期就有案例显示，有人因出借微信账号获取小额酬劳，最终因协助转移涉诈资金被行政处罚，得不偿失。

温馨提醒，划重点！  

洗钱无小事，防范靠大家。洗钱行为不仅破坏金融秩序，更会影响我们每个人的幸福生活。在此，海港人寿呼吁全体市民：主动配合金融机构尽职调查，守护好个人身份信息，坚决杜绝出租出借账户等违规行为，积极举报可疑洗钱活动。让我们携手同心，共筑安全、健康、有序的金融环境，守护自己和家人的幸福生活！

海港人寿，始终与你并肩，守护每一份信任，护航每一份幸福！